Fiduciary Duty～お客様へのお約束～
勧誘方針・プライバシーポリシー
Fiduciary Duty
ーお客様の人生の“プロフェッショナルなパートナー”としてのお約束ー
1．プロフェッショナルなコンサルティングを通して、お客様に最適な保険商品、保険プランを提供します。
こころとお金をつなぐサービスを通して、お客様の人生がより豊かで幸せになることに貢献するとともに、こころとお金を守るサービスである保険代理店業務においては、十分なヒアリングによりお客様の意向を把握した上で、ファイナンシャル・プランナーの視点を活かしたコンサルティングを通して、お客様にとって最適な保険商品の提案・プランニングを致します。
2．お客様のマネーリテラシーの向上に貢献する意識をもち、お客様にとって分かりやすい情報提供と説明をします。
コンサルティングにおいては、単なる保険商品説明に終始することなく、基本的な保険の仕組みや公的保険年金制度、その他の金融周辺情報なども分かりやすくお伝えし、お客様自身が十分理解された上で判断できるような説明を致します。
また、高齢のお客様には、より一層の注意を図り、丁寧で分かりやすい説明に留意します。
3．お客様の人生における“プロフェッショナルなパートナー”にとして、お客様の利益を尊重する商品選定を行います。
当社の利益のためにお客様の利益を不当に害することがないよう、保険商品をお客様にお勧めするにあたっては、保険会社から受取る代理店手数料の多寡に影響されることなく、お客様のニーズと状況に合った商品をお勧めします。
4．お客様の人生の“プロフェッショナルなパートナー”であることを目指し、社員教育、研修を実施します。
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専門的な保険、金融の知識
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お客様の意向やニーズを十分に聴き取るヒアリング力
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丁寧でわかりやすい説明とコンサルティング力
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お客様の人生がより豊かで幸せであることに貢献する意欲と人としての誠実さ
以上4点を兼ね備えた“プロフェッショナルなパートナー”であることを目指し、社員教育、研修を実施します。
5．約束を守り続ける業務運営を推進します。
「なぜこの仕事をしているのか？」を忘れずに、法令順守を徹底します。また苦情や要望を含む「お客様の声」を真摯に受け止め、社員のコンサルティング力、業務能力の向上に努めます。
上記の約束を守り定着させていくための評価指標（KPI)を定め、その達成状況を以下に公表しています。
勧誘方針
保険その他金融商品の販売に当たって
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お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
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特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
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お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘は致しません。
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お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。
各種の対応にあたって
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お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
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保険金等のご請求手続きに当たりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
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お客様のご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。
各種法令を遵守し、保険その他金融商品の適切な販売に努めます。
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保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
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適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
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お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適正な取扱いおよび厳正な管理を致します。
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未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。
以上の方針は「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」（平成12年法律第101号）に基づく当社の「勧誘方針」です。
プライバシーポリシー
当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、業務に従事するすべての者が、その責任を認識し、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドラインを遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。
（1）個人情報の取得
当社は、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
（2）個人情報の利用目的
当社は、取得した個人情報を、当社の営むコーチング、コンサルティング、生命保険代理業に関する商品およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等、ならびに各保険会社の委託を受けて行う各社の損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等に利用します。その他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ（http://www.libera-seeds.com）等により公表します。
（3）個人データの安全管理措置
当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、正確性・最新性を確保するために、必要かつ適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策をします。
（4）個人データの第三者への提供
当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
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1．法令に基づく場合
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2．人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
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3．公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
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4．国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
（5）センシティブ情報の取扱い
お客様の健康状態・病歴などのセンシティブ情報につきましては、保険業法施行規則および「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」により、お客様の同意に基づき業務上必要な範囲で利用するなどの業務の適切な運営の確保その他必要と認められる場合に利用目的が限定されています。当社はこれらの利用目的以外には、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供しません。
（6）当社に対するご照会
下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関するご照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。
ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
名称：株式会社 LIBERA seeds
電話：046-813-1109
受付時間：
平日09:00-17:00